Bénéficiant d’un cadre juridique et fiscal spécifique, l’assurance vie peut être un placement adapté pour épargner, financer un projet et préparer sa retraite et/ou sa transmission.
Assurance Vie
Les avantages de l'assurance vie
Détenu par près de 1 français sur 2, l’assurance vie est un placement aux multiples facettes qui reste l’un des placements préférés des français, sans doute parce qu’il offre plus d’un atout : accessible, simple, modulable et avec une fiscalité spécifique. L’assurance vie s’adapte à tous vos projets : anticiper les études des enfants, préparer un projet immobilier, sa retraite…
Sa grande souplesse de fonctionnement permet d’effectuer des versements libres quand vous le souhaitez ou opter pour des versements réguliers pour se constituer un capital en douceur, avec une diversité de supports et un choix libre de son ou ses bénéficiaires en cas de décès.
En cas de besoin vous pouvez récupérer tout ou partie de votre capital en effectuant un rachat dans le cadre fiscal spécifique de l'assurance vie(4).
Pourquoi souscrire une Assurance vie à La Banque Postale ?
- Construire et valoriser son patrimoine sur le long terme
- Préparer sa transmission
- Diversifier son épargne en bénéficiant d’un cadre fiscal spécifique
La Banque Postale, conformément à la réglementation applicable à la distribution de produits d’assurance, vous délivre un conseil qui consiste à vous proposer le(s) contrats et les supports d'investissement qui sont cohérents avec vos exigences et vos besoins. Ce conseil ne constitue pas une recommandation personnalisée.
Les contrats d'assurance vie qui vous accompagnent
La Banque Postale propose une gamme de contrats d’assurance vie multisupports conçue pour vous faire bénéficier pleinement des spécificités de l’assurance vie et vous accompagner dans la durée.
L'Assurance vie, comment ça marche(2) ?
1 - Je contacte mon conseiller pour définir la solution la plus adaptée à mes besoins
2 - J'ouvre le contrat d'assurance vie adapté à mon profil
3 - Je choisis la répartition de mon versement pour diversifier mon contrat(2)(3)
(Fonds euros et supports en unités de compte)
4 - Je peux mettre en place des versements périodiques pour épargner à mon rythme
(Mensuels, trimestriels,...)
5 - Je peux choisir des options
- Pour dynamiser ou sécuriser mes intérêts
- Pour protéger mon capital à transmettre
6 - Je peux choisir librement ma clause bénéficiaire
Les montants investis sur les supports en unités de compte sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier des marchés financiers, d'où un risque de perte en capital.
L’Assurnews de La Banque Postale vous permet de vous tenir informé de l’actualité des contrats d’assurance vie ainsi que des conseils en matière d’épargne, de retraite et de fiscalité. Un point sur la conjoncture économique y est abordé.
La newsletter est adressée à tous les clients détenteurs d’un contrat d’assurance vie à La Banque Postale et accompagne vos bulletins de situation de chaque fin d’année.
(1) Pour Cachemire PER, voir offre “complément de participation aux bénéfices".
(2) Les montants investis sur les supports en unités de compte sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier des marchés financiers, d'où un risque de perte en capital.
(3) Selon les conditions et limites définies dans la notice d’information du contrat.
(4) Voir conditions dans l’annexe fiscale en vigueur.